働き人必見！！税金が戻ってくる２つの投資法！！【前編】

税金、高くないですか？

毎度毎度思うんですよね。
税金、高くないですか？
僕のような低所得者でも
毎年結構な額を納めています。

この税金たち普通に痛いんですよね。
しかも最近は各企業の税理士さんも優秀ですので
年末調整や確定申告で戻ってくることは
ほとんどありません。

今日は、そんなうっとうしい税金を
少しでも取り返すための
方法を紹介していきたいと思います！

個人型確定拠出年金で手堅く有利に！

皆様
iDecoって知ってますか？

名前くらいは聞いたことありますでしょうか。
これは個人型確定拠出年金と呼ばれるもので
企業型年金の代役として規制緩和されたものです。

これが何かといいますと
モノとしてはただの
投資信託の積立です

これだけだと「何のことやら」
という感じだと思いますが
iDecoには
大きな２つのメリットがあります。

掛金が所得控除

掛金の上限は
職業と企業年金の有無によって決まりますが
掛金が丸ごと
所得控除となり税金が割り引かれます。

さすがに掛金が丸ごと帰ってくるとまでは行きませんが
60歳まで続ければかなりの額になりますね。

年末調整の時に申告すればOKです。

運用益非課税

通常、株や為替で得た利益には
20%の税金が掛かります。
仮想通貨は最大55%！

この運用益が
iDecoなら非課税となります。

この２つの税制優遇により
実際の運用成績より
はるかに高いパフォーマンスが
期待できると思います。

しかし、運用益が出るような
価格変動型の銘柄の場合
元本割れのリスクは当然ありますので
あくまで自己責任で行いましょう。

もちろんメリットばかりじゃない。

一度始めたら原則60歳まで引き出せない

積み立てている資金は基本ロックされてしまうので
自由に振り分けることはできなくなります。

各種手数料が掛かる

信託報酬や各種手数料など
事前にしっかりと確認しておきましょう。

続きます。

如何でしたでしょうか。
税金で優遇を受けられる投資方法の
１つめをご紹介いたしました。

iDecoで積立して
所得控除を受けつつ
資産を形成していくのも
安定志向で悪くないですね。

次回はちょっとややこしい
あの制度について解説いたします。